Калькулятор доходности недвижимости
Доходность аренды показывает, какую часть инвестиции вы возвращаете за год через аренду. Чем выше процент, тем быстрее окупается вложение.
Внимание! Доходность рассчитывается до подоходного налога и возможных расходов по кредиту. Фактическая доходность зависит от поступления аренды, простоя и изменения стоимости недвижимости.
Рассчитайте доходность арендной недвижимости или коммерческого помещения одним взглядом. Калькулятор показывает валовую и чистую доходность, годовой чистый доход и срок окупаемости.
Как рассчитать доходность аренды?
Доходность аренды показывает, какой процент инвестиции вы возвращаете за год через арендный доход. Это важнейший показатель при сравнении объектов или при оценке того, является ли покупка коммерческого помещения хорошей инвестицией.
Валовая доходность рассчитывается по формуле: годовой доход от аренды ÷ цена покупки × 100. Например, для объекта стоимостью 150 000 €, приносящего 1000 € аренды в месяц (12 000 € в год), валовая доходность составляет 8%.
Чистая доходность учитывает также расходы и даёт более реалистичную картину: (годовой доход от аренды − годовые расходы) ÷ (цена покупки + расходы на покупку) × 100. Если у того же объекта годовые расходы составляют 1500 € (управление, страховка, земельный налог, обслуживание), чистая доходность падает до 7%.
Валовая или чистая доходность — на что смотреть?
Валовая доходность — быстрый показатель для сравнения, но он не учитывает расходы и простой. Чистая доходность — это то, что реально попадает в ваш карман. При принятии инвестиционного решения всегда опирайтесь на чистую доходность и закладывайте бюджет консервативно: включите резерв на ремонт и пару недель простоя в год.
Что влияет на доходность аренды?
В Эстонии валовая доходность арендной недвижимости обычно находится в диапазоне примерно 5–9% в зависимости от расположения, типа и состояния объекта. Престижные офисные площади в центре дают обычно более низкую, но более стабильную доходность; более старые или окраинные объекты — более высокую, но более рискованную. На доходность влияют также качество арендатора, срок договора и рост стоимости недвижимости со временем.
Если вы вместо коммерческого помещения рассматриваете покупку коммерческой земли или хотите сдать помещение в аренду, посмотрите предложения аренды для проверки рыночных цен.
Часто задаваемые вопросы
Доходность аренды — это процент, показывающий, какую часть стоимости недвижимости вы возвращаете за год через арендный доход. Он помогает сравнивать разные инвестиционные объекты на единой основе, независимо от их цены.
Валовая доходность учитывает только арендный доход и цену покупки. Чистая доходность дополнительно включает годовые расходы (управление, страховка, земельный налог, обслуживание) и расходы на покупку, давая более реалистичную картину фактического дохода. Для инвестиционных решений важнее чистая доходность.
Валовая доходность арендной недвижимости в Эстонии обычно составляет около 5–9%. У престижных объектов в центре доходность ниже, но стабильнее; у окраинных и более старых объектов — выше, но рискованнее. Хорошая доходность всегда зависит от уровня риска, который вы готовы принять.
Срок окупаемости показывает, за сколько лет инвестиция окупается через аренду: общие инвестиции ÷ годовой чистый доход. Например, инвестиция 150 000 €, приносящая 10 500 € чистого дохода в год, окупается примерно за 14,3 года.
Нет, калькулятор показывает доходность до подоходного налога и возможных расходов по кредиту, чтобы результат был сопоставим. При покупке в кредит доходность на собственный капитал (cash-on-cash) обычно выше, потому что вы вкладываете меньше своих денег — но добавляются процентные расходы и риск.
Äriportaal.ee собирает предложения коммерческой недвижимости и земли в Эстонии. Просматривайте коммерческие помещения в продаже, арендные площади и коммерческую землю в одном месте.